PayPal是目前全球最大的在線支付提供商，PayPal在多个国家的业务被视作属于金钱传送，有不少用者在不知情下被PayPal冻结账户，账户内的钱也随之被PayPal扣押。通常的情况是：PayPal通过電子邮件通知客户账户由于风险安全问题受到限制，希望客户提供一些资料（通常为但不限于客户的身份证明和账户注册地址证明）；在PayPal通过审查相关信息并做出客户是否有悖于PayPal公司规定或法律规定的判断后，PayPal会采取解除限制、终止向该客户提供服务或其他的解决方法。PayPal公司会最终将冻结资金归还給客户，除非由司法机关认定客户涉嫌洗钱或其他金融犯罪。


Paypal在什么情况下帐户会遭受冻结

1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美元，早上起来就被冻了。

2.收钱后马上提现.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁？

3.提现的时候一分钱都不剩。这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱退款，那么也是冻结的对象。所以建议大家有3000，提现个2500（或更少），留个500备用。这種情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。

4.短时间内多人投诉。被投诉的帐户是“开设”状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接退款，好汉不吃眼前亏，退款之后投诉就取消了，帐户状态不再“开设”.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。但是如果是单笔金额较大的，那你就自己去权衡考虑了。遇到骗子或者蛮不讲理的客户，也不要怕，向PayPal提交相关发货凭证，还是会胜诉的。

5.帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。帮人转钱，就是别人的钱汇入你的帐户，通过你的渠道进行撤资。这个是非常不安全的，而且一冻结就是一片。自己的帐户转钱，如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的，如果是不同名字的，實际也不存在交易的转钱是很危险的，其性质和前者一样。所以这種傻事情千万不要做

6.多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是PayPal的系统判断，但是到實际冻结的时候还是人工判断。系统判断关联的途径我知道的有3種：1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号。关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以大家在登陆的时候要避免这个问题。

7.敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好

怎样避免冻结

1.在做完认证后立即去申请提高到10000万美元/月。这个认证不是完全为了提高10000美元的额度，而是防止取款的时候遭到冻结，很多新帐户在第一次提现的时候会被冻结，PayPal也是为了资金安全，所以当你提交了相关资料后，PayPal在你提现时就不会随便冻结你。方法：登入PayPal帐户后，点认证，填写你的Visa或MasterCard的信用卡资料，随即会从你的信用卡上扣1.95USD。然后在你的帐单上查到这笔扣款的四位数字，即是验证码，填写进去，就可完成认证。现在也可以支持中国境内的借记款认证，不过我还是建议用信用卡好点。因为对于PayPal来说，你关联了信用卡，会显得你更可靠点。
2.在每次完成交易发货后，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帐户频繁收款时，你的货物在网上查买家全部签收，那么他也不会轻易冻结你。

3.在帐户冻结的时候尽量不要开新帐户。PayPal在你帐户很活跃的时候冻结你的帐户，而你又出于生意的需要，没办法只能开新帐户，建议你先发传真解决，到时候开了一堆不同人名字的帐户，都关联的。最后的结果就是被PayPal parting ways.